在近日举行的“2026中国财富管理峰会”上，央务国际凭借其“研究驱动的买方投顾服务体系”及“四层风控结构的标准化实践”，从百余家参评机构中脱颖而出，荣获“2026年度中国金融服务创新奖”。公司旗下待雪阁团队负责人受邀出席并发表主题演讲，分享了买方投顾在中国本土的实践经验与思考。

　　本次峰会由国内知名财经媒体联合多家学术机构共同主办，评审委员会由来自监管机构、行业协会、高校及媒体的15位专家组成。评审过程历时三个月，经历了初选、复评、终审三轮筛选。

　　评审委员会认为，央务国际以“买方投顾”为核心理念，将研究、风控、服务形成闭环，有效解决了传统投顾服务中“销售导向、利益冲突”的行业痛点。尤其在服务高净值客户的过程中，待雪阁团队2025年实现客户满意度98.7%、客户资产平均留存周期超过18个月、零重大投诉的业绩，成为行业标杆。

　　“在金融行业，‘创新’往往被理解为技术上的突破。但央务国际展示了一种更为根本的创新——服务模式的创新。他们把客户利益真正放在了机构利益之前，这在实践中非常难得。”评审委员会主席、某知名高校金融学教授在颁奖词中点评道。

　　在演讲环节，待雪阁团队负责人分享了三大核心经验：

　　一是坚持“研究先行”。所有配置建议必须经过三层内部检验：第一层，是否符合客户的风险承受能力与投资目标；第二层，是否基于公司研究团队的深度报告，而非市场上流行的“热点话题”；第三层，是否有明确的风险退出机制，例如止损线、压力测试情景等。这“三层检验”制度在待雪阁已经执行了两年多，每位投顾每月需要提交至少一份“建议复盘报告”，由团队集体评议。

　　二是建立“案例复盘会”制度。每周五下午，待雪阁团队雷打不动地举行两小时的案例复盘会，对当周的重点服务案例进行无保留的剖析——无论是成功还是失败，都会成为团队共同的学习素材。团队负责人透露，2025年全年共复盘了187个案例，其中“失败/可改进”类案例占比约35%。“只有敢于面对失误，才能真正进步。”

　　三是将客户利益写入团队KPI。待雪阁不以交易佣金、产品销量作为考核依据，而是以客户资产留存周期、投资目标达成率、客户NPS（净推荐值）为核心指标。具体来说，每位投顾的年度绩效中，客户留存周期权重占30%，目标达成率占25%，NPS占20%，其余为专业学习、合规等。“这样的KPI设定，倒逼投顾必须站在客户的角度思考问题，而不是想着怎么卖产品。”该负责人说道。

　　待雪阁团队负责人在演讲中还指出，买方投顾在中国仍处于发展初期，面临着投资者教育不足、收费模式不清晰、长期信任难建立等挑战。但他认为，随着中国居民财富增长、资管新规落地、投资者逐渐成熟，买方投顾的市场空间将越来越大。

　　“央务国际待雪阁的实践表明，买方投顾在中国不仅可行，而且可以做出优异的业绩。关键是机构要有定力，不能因为短期规模压力而回到‘卖产品’的老路。”该负责人表示，“这个奖是对我们长期主义的肯定。我们将继续深耕买方投顾，让更多客户体验到‘以你为先’的服务温度。”

　　据悉，央务国际计划将待雪阁的买方投顾经验在公司内部全面推广，并计划在2026年下半年举办首届“买方投顾中国论坛”，邀请行业同仁共同探讨买方投顾的标准与未来。