工商银行山西省忻州分行牢固树立以人民为中心的经营理念，坚决贯彻金融监管部门工作要求，统一思想认识，强化责任担当，不断提升精细化管理水平，涉诈风险治理取得了阶段性成效，为建设“平安忻州”贡献了工行力量。

　　切实提高政治站位，加强组织领导。认真学习贯彻习近平总书记关于打击治理电信网络诈骗犯罪的重要指示精神，依法开展电诈治理，切实发挥好市分行牵头抓总，全局推动，各专业分类治理，逐级压实电诈治理主体责任，以实际行动践行“金融为民”使命。

　　该行成立电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作专班，专班办公室负责与公安部门对接沟通，加强警银协作，开展宣传教育，组织相关部门开展工作。市行相关部门按照工作职责直接对接人民银行、银保监会等机构，承办其交办的账户、资金、客户等方面工作，同时做好各自条线的工作部署和落实，形成上下联动、专业协同、各司其职、各负其责的常态化治理机制。

　　严格落实监管要求，加强反诈宣传。认真执行公安部门、人民银行各项工作要求，统筹兼顾、全面安排、有序推进，加大资源投入，保质保量完成各项工作任务。该行参加市公安局打击治理电信网络新型违法犯罪市际联席会议后，立即在全辖展开宣传活动，组织员工学习防诈骗有关知识，全员普及国家反诈中心App。通过以点带面，向自己周围的群体进行防诈骗宣传，以达到范围更广的宣传效果。

　　在全辖范围内组织开展2023年“反电信网络诈骗法”活动宣传，印刷反诈宣传手册合计1万余份、印制反诈App宣传手提袋5000余个。发挥网点主阵地作用，通过门楣LED屏滚动播放反诈标语，营造浓厚宣传氛围。以“3·15”宣传、助力高考为契机，拓展户外宣传，进社区、进农村、进学校发放宣传资料，提醒客户防范电信诈骗有关知识，确保宣传效果落地。

　　聚焦关键环节，深化账户治理。密切关注涉诈新形势新手法，及时预警防范，集中开展攻关整改。健全账户风险监测体系，提升风控策略精准度和事中防控能力。强化考核约束，严肃倒查追责，确保各项制度规程执行到位。重点关注和督导目前涉诈问题集中的机构，推动各级“一把手”履行好主体责任，制定针对性整改方案，确保反诈工作取得实效。

　　针对对公账户风险特点，通过召开运行督导会、下发风险提示等方式，在全辖范围内开展账户核查，在全辖通报支行涉案账户情况，开展从账户开立到涉案全流程的回溯业务全景，要求全辖范围高度重视，盯紧新开户调高网银、账户变更、存量账户网银调额各环节的合规操作。

　　做好存量企业结算账户涉诈风险排查及网银限额优化调整。在全辖开展存量高网银限额账户排查，对存量账户进行排查，提交结算与现金管理部门进行限额调整。

　　加强长期不动户变更管理，同步做好账户变更与网银限额管理。对今年以来智能风控系统下发的存在异常行为的结算账户再次进行核查，必要时候在网点开展加强型尽职调查，对存在交易异常或账户交易限额明显偏高的账户及时进行管控。

　　通过调阅监控，对存量涉案账户及新开户账户的开户资料、现场真实性调查情况、落实“五问”“两查”执行情况、异地户籍开户情况进行了排查；对网点落实回访制度进行了抽查；对本人开户情况、开户渠道、管控情况进行了逐笔倒查。专门抽调前后台4名人员成立账户管控小组，尽全力在8小时之内将反诈中心下发管控数据全部完成，有效遏制电诈风险，保护人民财产安全。