近年以来，江苏赣榆农商银行紧紧围绕强化中心建设、提升监测能力、聚焦风险防控等工作重点，不断夯实反洗钱基础管理，洗钱风险防控能力稳步提高，反洗钱工作质量持续提升。

　　强化中心建设，实现系统集中作业。该行成立反洗钱中心，公开选拔业务能力强、基层工作经验丰富、熟悉经济金融及法律知识的青年员工充实到反洗钱工作岗位，组建一支年轻化、专业化反洗钱人才队伍，目前反洗钱中心配备专职人员4名，平均反洗钱从业年限7年。同时，上收全行46家网点反洗钱系统审核岗及可疑甄别编辑岗，由网点分散做改为反洗钱专职人员集中做，实现业务集中处理、风险集中监测，促进洗钱风险管理由分散化、粗放型向集中化、专业化转变。

　　提升监测能力，协助破获洗钱案件。赣榆农商银行定期开展反洗钱相关典型案例学习，广泛收集涉税、非法集资、地下钱庄、虚拟货币等典型案例数据，分析总结可疑特征，通过理论结合实际的方式，全面提升反洗钱专职人员监测分析能力。不仅促进该行反洗钱工作质量的提升，同时协助破获洗钱案件。该行移交的关于可疑交易报告经中国人民银行连云港市分行研判后移交公安机关立案侦查，2023年11月，连云港市赣榆区人民法院对该案件作出一审判决。

　　聚焦风险防控，防范电信网络诈骗。该行通过月度例会、线上会议、专题培训常态化开展防范电信网络诈骗培训，助力基层员工提高防范新型电信网络诈骗的识别能力和防范技巧，通过专业素质的提升，帮助客户识破诈骗骗局，及时挽回客户损失。2023年，该行网点有效拦截电信诈骗3起，成功挽回客户损失共计61.2万元，充分发挥营业网点作为防范电信诈骗“最后一道防线”的作用。2024年1月，该行3名员工因有效拦截荣获“见义勇为”先进个人，受到连云港市公安部门表彰。